Деньги поймают на входе

01.11.2011


Деньги поймают на входе

МОСКВА (1 ноября, «Российская газета»). Российские банки должны получить право отказывать подозрительным клиентам в открытии счетов, проведении операций и в одностороннем порядке расторгать договоры. Это существенно повысит устойчивость банков, позволит отбраковывать рискованные операции еще "на входе".

Сейчас ведутся активные экспертные дискуссии о критериях, допустимости и недопустимости отказов, сообщили "РГ" в Росфинмониторинге.

"Очень важно "обеспечить предварительный контроль по всей финансовой системе", - отметил и заместитель председателя Банка России Виктор Мельников. По словам Виктора Мельникова, финансовые потоки перемещаются в разные концы мира со скоростью света, и этому способствуют новые технологии, границы между источниками капитала стираются, схемы легализации не зависят от места преступления, а для "отмывания" все чаще используются небанковские финансовые институты и те же самые новые технологии. Поэтому когда "грязные деньги" только-только попадают в "кровеносную систему" экономики - банковскую систему, можно быстро отследить их дальнейший путь и тем самым предотвратить "отмывку". Этот разговор состоялся на международной конференции "Российская система финансового мониторинга: тенденции развития".

Она была посвящена 10-летию создания в России "антиотмывочной системы" по борьбе с "грязными" деньгами и противодействию финансирования терроризма . Стало также известно, что в ближайшее время ожидается внесение поправок в главный "антиотмывочный" закон. У банков, в частности, не будет обязанности информировать финразведку обо всех сделках с недвижимостью, начиная от аренды помещений. Сфокусироваться они должны будут только на наиболее рискованных операциях - от 3 миллионов рублей и если речь идет о переходе права собственности. Кроме того, до трех дней вместо одного увеличен срок, по которому банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Разрешат банкам и самостоятельно разрабатывать правила внутреннего контроля. Это позволит повысить его качество, более четко "заточиться" на подозрительные операции. "Поправки находятся на стадии подписания в Совете Федерации, и затем банкиры смогут самостоятельно обновлять правила с учетом оперативной обстановки",- поясняет начальник юридического управления Росфинмониторинга Павел Ливадный. Надзор в этом смысле - не карательная функция, а инструмент эффективной работы банковской системы

Еще одно новшество - в ближайшее время Росфинмониторинг планирует внедрить новые технологии информационного обмена с подотчетными организациями. Им предоставят "персональные кабинеты" на закрытой части интернет-сайта. Сами банкиры, кстати, идут дальше, предлагая упростить и процедуру идентификации клиентов, юридических и физических лиц. Для этого предлагают задействовать возможности Единого государственного идентификатора на основе системы электронных госдарственных услуг

К тому же большие планы в этом вопросе они строят в связи с новым законом о национальной платежной системе, позволяющим с помощью электронной цифровой подписи и других современных технологий, нежели обычный паспорт, устанавливать всю "родословную" клиентов

Напомним, 1 ноября 2001 года в России была создана финансовая разведка, специальный уполномоченный орган в этой сфере. В начале 2000-х годов над Россией нависли крайне серьезные финансовые санкции со стороны ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), нашу страну включили в "черный список". Банки ограничили в операциях с иностранными валютами, закрыли доступ к рынкам международного капитала. В то время первый руководитель тогда еще Комитета по финансовому мониторингу, сегодня первый вице-премьер правительства Виктор Зубков, взялся за создание нового ведомства. Началась разработка "антиотмывочного" закона, а вновь созданному ведомству было поручено возглавить "поход" против преступных денег. Сегодня Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), возглавляемая Чиханчиным, является стратегическим партнером всех участников финансовых взаимоотношений - от государственных контролеров до международных организаций, борющихся с "прачечными"

Сами банкиры направляют сегодня в Росфинмониторинг в среднем ежегодно до 6-7 миллионов сообщений о подозрительных счетах. Для сравнения, 10 лет назад начинали с полумиллиона в год. Лишь полпроцента от этого числа оказываются "пустыми". За остальными - "схемы" и "тень". При этом банки, подчеркнул Мельников, воспринимают сегодня свою обязанность информировать контролеров не как тяжелую обузу, а как заботу об устойчивости бизнеса

И сегодня новые законодательные новации происходят в русле коренных преобразований, которые затеваются на международном уровне. Как предупредил председатель Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) Олег Марков, с марта 2012 года ФАТФ установит новые критерии эффективной "антиотмывочной политики", которая должна будет выстраиваться с учетом национальных особенностей рисков и угроз проникновения в финансовую систему "грязных денег". Причем как на уровне государств, так и частного сектора

Речь в данном случае идет о расширении уголовного перечня "отмывочных" преступлений за счет налоговых, а также обязательных требований к банкам отслеживать незаконные налоговые схемы. Кстати, по результатам проведенного в этом году экспертами Ассоциации российских банков и Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма социологического исследования "Управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма " большинство представителей кредитных организаций говорят о том, что в повседневной практике постоянно выявляют операции, указывающие на уход от налогов. При этом налоговые преступления зачастую связаны с использованием фирм-однодневок, фиктивных расчетов, искажением отчетности, подделкой документов и других способов финансового мошенничества. Правда, сталкиваясь с подозрительными операциями, пока банки не имеют четких признаков для распознавания налоговых преступлений. Поэтому задача для налоговых органов - четко их прописать

"Это тот упреждающий ответ, который система может дать на вызовы криминального мира - галопирующий рост скорости транзакций, анонимности технологий", - пояснил Ливадный. По его словам, сегодня все страны, включая Россию, действительно вступают на новый этап, где ключевую роль будет играть частный сектор, "не заинтересованный в проникновении в свою среду гангрены преступности". "До сих пор надзор имел скорее педагогическую цель, теперь "воспитательный" элемент уходит и повышается ответственность бизнеса", - сказал Ливадный. Но участники конференции акценты сделали на коррупцию, в борьбе с которой можно успешно задействовать уже наработанные финразведкой методы. А судя по исследованию, и надзорные органы, и частный банковский сектор наиболее солидарны друг с другом в оценке таких клиентских рисков, как использование посредников при сделках, непрозрачность структуры собственности, большое количество операций, совершаемых за наличный расчет, вовлечение в "грязный" оборот некоммерческих организаций - общественных и благотворительных фондов

Нужны также дополнительные механизмы контроля за бюджетными средствами, идущими на модернизацию, в сферу энергетики, агропромышленный комплекс, ЖКХ и финансовые рынки, отмечалось на конференции

С тревогой говорили и о том, что в последние два года в сфере легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма идет смещение активности из банковской сферы в небанковские финансовые сектора. По словам главы Федеральной службы по финансовым рынкам Дмитрия Панкина, учащаются операции, цель которых - или перевод безналичных денежных средств в наличную форму, или в пользу нерезидентов под видом покупки ценных бумаг. Появилось также много фиктивных профессиональных участников рынка ценных бумаг. "Такие как раз выявляются на основании информации, поступающей из Росфинмониторинга, Банка России, правоохранительных органов", - пояснил Панкин. За два года ФСФР отозвала лицензии более чем у ста организаций за нарушение "антиотмывочного" законодательства

Теперь, по словам Панкина, его ведомство и финразведка будут плотно работать и выявлять инсайдеров. Как сказал глава ФСФР, если до недавнего времени обладание предварительной информацией свидетельствовало об успехе бизнесменов, то теперь - о неправомерной инсайдерской информации и манипулированию рынком, это в России преступление.

Компетентно

Александр Хлопонин, полпред президента в Северо-Кавказском федеральном округе:

- Борьба с экономической преступностью и коррупцией невозможна без доступа к необходимой информации. Создание уникальной информационной базы позволяет Росфинмониторингу позиционировать себя современным, своевременно реагирующим на противоправные действия Гарегин Тосунян, президент Ассоциации российских банков:

- Используемые сегодня инструменты в определенной степени уже способствуют выявлению преступных схем, однако, безусловно, потребуются дополнительные рекомендации со стороны Банка России, Росфинмониторинга и налоговых органов. Также все кредитные организац Боудвин Верхельст, председатель Группы "Эгмонт":

- Наша группа объединяет финансовые разведки 127 стран мира. Главная цель - повысить эффективность обмена информацией. И вклад Росфинмониторинга имеет большое международное значение. Поэтому предложение России провести 20-е Пленарное заседание Группы &quo Лю Чжэн Мин,

заместитель генерального директора Бюро по противодействию отмыванию денег Народного Банка Китая, зампредседателя ЕАГ:

- Считаю, что с учетом углубления российско-китайских финансовых и торговых связей нашим странам также следует вести более тесный диалог на уровне компетентных органов наших стран.

Татьяна Зыкова

Ответы экспертов:

Виталий Наумкин: добиться имплементации договоренностей РФ и США по Сирии непросто

Материалы научно-практической конференции «Противодействие идеологии экстремизма и терроризма в рамках реализации государственной молодежной политики»

Материалы научно-практической конференции «Противодействие идеологии экстремизма и терроризма в рамках реализации государственной молодежной политики»

Южный федеральный университет, факультет психологии, 12-14 октября 2009 года

Фото

В Пятигорске прошел Северо-Кавказский молодежный форум «Машук-2016»

В Пятигорске прошел Северо-Кавказский молодежный форум «Машук-2016»

Мероприятия

В Москве пройдет конференция «Противодействие идеологии терроризма и экстремизма в образовательной сфере и молодежной среде»

III Всероссийская научно-практическая конференция «Противодействие идеологии терроризма и экстремизма в образовательной сфере и молодежной среде» состоится в Москве 27 и 28 сентября 2016 года.

Отправить материал